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什么是私募资产管理业务?

2019-03-14    

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1、什么是私募资产管理业务?

私募资产管理业务(又称“特定客户资产管理业务”或“专户业务”)是指由基金管理公司非公开募集资金或者接受财产委托,设立私募资产管理计划并担任资产管理人,由托管机构担任托管人,为投资者的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。可以采取的形式有两种:

(1)为单一客户设立单一资产管理计划;

(2)为多个投资者设立集合资产管理计划。

 

2、集合资产管理计划(“一对多”专户)的合格投资者需要满足什么条件?

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,合格投资者是指:

(1)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

 

3、个人投资者是否可以成为专业投资者,需要满足什么条件?

同时符合下列条件的自然人为专业投资者:

(1)金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。


4、普通(个人)投资者是否可以由普通投资者转化为专业投资者,需要满足什么条件?

符合下列条件的普通(个人)投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:

金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元,且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

此外,普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。 


5、集合资产管理计划(“一对多”专户)有没有投资门槛?

集合资产管理计划(“一对多”专户)向两个以上的合格投资者募集资金。合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。